菲律宾加密货币牌照 (VASP)

菲律宾加密货币牌照，也称为菲律宾虚拟资产服务提供商 VASP牌照，在特加商务咨询的协助下轻松获得。

菲律宾是 2017 年监管虚拟货币 (VC) 的最初领先先驱之一，开发了其原始的 VC 兑换服务注册证书。

正如新闻中宣布的那样，随着加密货币不仅在菲律宾而且在世界范围内越来越受欢迎，菲律宾的监管机构和菲律宾中央银行Bangko Sentral ng Pilipinas(BSP)已于 2021 年更新了其监管和许可框架遵守金融行动特别工作组(FATF) 的洗钱规定，并扩大政策法案的覆盖范围。

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菲律宾加密货币牌照（VASP）简介--企服快车

在新框架下，虚拟货币已更名为虚拟资产 (VA)。

这不仅是 FATF 使用的术语，从而最大限度地减少了这两个术语之间的混淆，而且它也更具包容性，因为它涵盖了更广泛的金融产品和服务。

现在考虑将此类资产用作支付和投资的潜力包括在内。

鉴于这一基础广泛的定义，BSP认133识到129虚拟29资产199系统提供的速度和便利性的好处和风险，因此采取措施“鼓励金融创新，同时维护金融系统的完整性和稳定性”，确保合规性只有前面提到的洗钱法规，还有恐怖主义融资和扩散融资法规。

还采取措施适当管理此类虚拟资产系统的其他风险，例如投资者保护、隐私政策和信息技术风险。

通过这些步骤，BSP 确保该国的虚拟资产服务提供商能够享受明确定义的监管框架的确定性和保护，使菲律宾成为您的加密货币业务的新兴司法管辖区之一。

选择不遵守这些规定的人将面临罚款和制裁。

更明目张胆的违规行为，例如未经事先注册经营，甚至可能导致您的公司被取消后续注册资格。

虚拟资产服务提供商被定义为提供以下一项或多项活动的任何实体。

虚拟资产与法定货币之间的兑换一种或多种形式的 VA 之间的交换VA的转移管理和/或保管 VA 或便于管理 VA 的工具开展活动 (iv) 的公司将被称为 VA Custodians（相当于美国等其他国家的加密货币钱包服务提供商）。

根据之前的虚拟货币兑换牌照注册的实体或未注册实体必须在 2021 年 5 月 16 日之前重新申请新的 VASP 牌照。

然后，他们必须在 2021 年 8 月 16 日之前遵守所有规定，否则将面临上述处罚。

潜在的 VASP 应在开始涉及上述任何活动的运营之前获得菲律宾 VASP 牌照。

如果您不确定您的企业是否需要菲律宾 VASP 牌照，请随时联系我们进行免费咨询。

菲律宾加密货币牌照 (VASP) 的要求--企服快车

条款和规则

潜在的 VASP 持牌人必须首先获得授权证书，才能作为货币服务企业 (MSB) 运营，并遵守所有相关规则和法规。

VASP 需要遵守的 BSP 的其他规则和规定包括：外包流动性和操作风险管理IT 风险管理（包括 IT 外包/供应商管理计划）业务连续性管理内部控制反洗钱金融消费者保护所有公司都必须遵守的其他一般规则，例如公司治理原则

费用和最低资本要求

但是，与常规公司相比，VA 托管人（打算对 VA 或能够控制 Vas 的工具进行保管和/或管理的公司）的最低资本要求更高，为 5000 万比索（105 万美元），后者仅需要 1000 万比索（21 万美元）。

内部控制和报告要求

适合公司性质、规模和复杂性的内部控制系统和解决方案也必须由合格的人员实施和执行。

这包括确保监督合规、信息安全、审计和反洗钱等关键控制职能的董事会和关键任命由符合标准公司治理程序的合适人选担任。

这些官员应确保在参考年度结束后的 120 个日历日内提交经外部审计师审计的年度财务报表。

在参考季度结束后的 10 个工作日内，还需要按季度提交经认证的 VA 交易总量和价值以及运营办事处和网站列表。

对客户进行尽职调查

VASP 必须对其经常性和一次性客户进行尽职调查。

只有当关联交易的总价值超过 5,000 比索（105 美元）时，一次性客户才会接受尽职调查。

当有理由怀疑先前检查的真实性或完整性，或怀疑有洗钱和恐怖主义融资活动时，VASP 也应进行搜查。

对大额交易的附加要求

与价值超过 50,000 比索（1,050 美元）的 VA 转让相关的交易要求发起机构和收款机构在此类交易的同时跟踪和传输额外信息，并确保双方的详细信息准确无误。

如有需要，可向有关当局索取。

有关交易的附加信息包括：发起人和受益人的姓名发起人和受益人的帐号发起人的个人身份证明文件。

这可以包括：地址证明国家身份证号码出生地点和日期可唯一识别始发者的客户识别号应立即安全地传输这些信息，VASP 还应采取必要措施确保信息保密，不会发生未经授权的披露。

₱500,000 比索（10,500 美元）及以上的较大交易需要进行更严格的尽职调查，并且只能通过支票、直接贷记或账户到账户转账的方式进行。

消费者保护

VASP 必须确保其客户了解如何保护其个人数据以及如何安全使用所提供的平台。

使用这些平台的费用和收费以及有关 VA 的重大风险也必须被告知。

他们还必须解释如何解决系统或人为错误造成的损失的条款和条件。

最后，他们必须制定处理客户投诉和解决问题的程序。

钱包安全

提供持有虚拟或法定货币的钱包服务的 VASP 必须具有足够的网络安全和安全框架，并采取适当的控制和措施，以确保通过其系统上传、存储、处理和传输的数据和信息的机密性、完整性和可用性。

同样，必须保护这些系统免受恶意软件和网络攻击。

其他要求

VASP 公司在选择与他们打交道的其他 VASP 和 VA 时必须采取足够的谨慎措施。

这些应分别获得适当的许可或认可，并应建立欺诈风险管理系统。

拥有法定钱包的 VASP 公司应该有足够的流动性，以确保随时可以兑现 VA 赎回。

法定货币的所有交易或收据也应适当记录。

作为 VA 托管人运营的公司也必须拥有类似的记录系统，并且还应防止客户的 VA 与其专有 VA 之间的混合。

他们还应持有与保管的 VA 数量相等的储备金。

即使 VASP 将服务外包给其他公司，他们也会被视为直接提供服务。

因此，他们将对与外包相关的风险负责，并应进行适当的风险管理以减轻这种风险。

他们还必须遵守所有其他适用规则或来自 BSP 或其他监管政府机构的信息请求。

获得菲律宾加密货币牌照 (VASP) 需要多长时间？

每个菲律宾 VASP 牌照将由 BSP 单独审查，以确保符合所有规定的要求和公司的适用性。

BSP 给出的标准处理时间为40 个工作日，不包括某些步骤。

因此，预计需要大约2 个月的时间。

如果提供的信息不准确、不完整或不一致，他们可能会要求澄清或要求提供更多信息，这可能会延迟流程。

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